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是一种实名认证机制,和AML反洗钱一样,KYC认证都是金融领域里会用到的专业术语,分为个人账户认证和企业账户认证两种:
个人账户认证:需要提供身份证认证资料和地址认证资料。其中地址认证资料一般是3个月内的信用卡账单、燃气账单等。
企业账户认证,需要提供的资料多一些,如:
1.营业执照的扫描件;
2.企业主要联系人及受益人的护照扫描件;
3.企业最近90天内的日常费用账单,账单上的公司名称和详细地址需与营业执照上吻合;
4.正规单位出具的主要联系人和受益人的个人费用账单(如水、电等费用账单或信用卡对账单等),账单上应有姓名和家庭详细居住地址;
5.公司银行对账单。
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